À propos de nous
Bush Associés Ltée est une société de conseil en placement qui offre des services intégrés aux particuliers, aux familles, aux successions, aux fiducies et aux sociétés de portefeuille.
Notre histoire
Bush Associés Ltée a été fondée par Willard S. Bush en 1968 et s’occupait initialement de la gestion des affaires financières de plusieurs fiducies et familles à Montréal. David W. Bush s’est joint à la société en 1973 et est devenu président en 1992 à la suite du départ à la retraite de Willard Bush.
En 2018, Tim G. Frantz, qui s’est joint à la société en 1993, a succédé à David W. Bush au poste de président. En tant que président et gestionnaire de portefeuille principal, il est responsable de l’orientation générale ainsi que de la gestion des placements et de la stratégie.
Au fil des ans, la société a connu une croissance considérable grâce à l’accroissement de sa clientèle, qui repose principalement sur des recommandations, et à l’augmentation de l’actif géré.
Philosophie de placement
Bush Associés Ltée favorise une approche prudente en matière de gestion de placements conformément à ses objectifs de préservation du capital et de croissance du capital à long terme. Nous misons sur les sociétés canadiennes et américaines de premier ordre à forte capitalisation qui ont de solides antécédents en ce qui a trait aux bénéfices, à la gestion et à l’augmentation des dividendes.
Nous obtenons une exposition aux économies mondiales en expansion en investissant dans des multinationales nord-américaines et en participant directement aux marchés étrangers, au besoin. Nos portefeuilles d’actions sont diversifiés par secteurs et par titres au sein de ces secteurs. Pour sélectionner les actions et les secteurs et en établir la pondération, nous effectuons nos propres analyses des entreprises, des secteurs et de l’économie et consultons des études externes.
Les obligations et les débentures de bonne qualité ainsi que les actions privilégiées de qualité supérieure composent la portion à revenu fixe de nos portefeuilles. Les obligations et les débentures comportent généralement des échéances courtes ou moyennes, ce qui offre une certaine souplesse en cas de changement dans les conditions de crédit. La place des actions privilégiées par rapport aux obligations dans la portion à revenu fixe peut être dictée dans une certaine mesure par les rendements offerts, mais également par les facteurs fiscaux en raison du traitement favorable des revenus de dividendes par rapport aux revenus d’intérêts.
Processus de placement
Découverte
et conception
Lors du premier rendez-vous, nous faisons un examen complet de votre situation actuelle et de vos objectifs de placement. Cela nous amène notamment à découvrir vos objectifs à court et à long terme, vos défis, votre horizon de placement, vos besoins en matière de fiscalité, vos besoins de revenus et vos dépenses. Par souci de transparence et pour établir un lien de confiance, nous discutons également de ce à quoi vous pouvez vous attendre en ce qui a trait aux normes de service, aux frais, aux processus et aux services offerts.
Élaboration
et mise en œuvre
Maintenant que nous avons recueilli les renseignements essentiels, nous pouvons établir votre énoncé de politique de placement (EPP) et élaborer votre portefeuille. L’EPP vous servira de guide, à vous et à votre gestionnaire de portefeuille, pour respecter les paramètres établis par rapport à la répartition de l’actif en actions et en titres à revenu fixe, à la tolérance au risque, aux exigences fiscales et à l’horizon de placement. Si vous avez des besoins en matière de planification successorale, nous organiserons vos affaires financières pour veiller à la préservation du patrimoine que vous avez accumulé pour vos bénéficiaires et héritiers.
Suivi
et administration
Les priorités et les objectifs peuvent changer, tout comme les marchés et la conjoncture économique. Il incombe à votre équipe de gestion de portefeuilles d’assurer le suivi de ces changements et d’ajuster votre plan financier et votre portefeuille de placement en conséquence. Rencontrer régulièrement nos clients et apporter les ajustements nécessaires pour les aider à atteindre leurs objectifs sont pour nous des priorités. L’administration de votre portefeuille est tout aussi importante que son élaboration.
Normes éthiques
Bush Associés Ltée est une société de conseil en placement totalement indépendante. Nous n’avons aucun lien financier avec d’autres entreprises et ne recevons aucune rémunération autre que celle découlant des frais payés par les clients.
À titre de membre du CFA Institute, la première association mondiale des professionnels en gestion de placements, nous adhérons de manière stricte à son code d’éthique et aux normes de conduite professionnelle. Nous nous engageons à être intègres et compétents, et à traiter de manière éthique tout ce qui concerne les affaires financières de nos clients. Nous faisons constamment preuve de diligence raisonnable et de jugement professionnel au moment de gérer les portefeuilles de placement de nos clients et de leur offrir d’autres services financiers.
Frais et honoraires
À Bush Associés Ltée, nos frais couvrent davantage que la seule gestion de placements. Grâce à notre approche intégrée et globale, chaque client a sa propre stratégie financière qui comprend la planification des placements, la gestion continue du portefeuille, la planification successorale et la préparation de la déclaration de revenus canadienne. Nous produisons des rapports trimestriels et rencontrons les clients pour une révision au moment et à la fréquence qui leur conviennent.