Gestion de portefeuilles et de placements
Tenir compte des objectifs uniques des clients
Conformément à la nature de notre service hautement personnalisé, chaque portefeuille à Bush Associés Ltée est détenu dans un compte individuel distinct. Nous n’offrons aucun fonds en gestion commune.
Les portefeuilles sont composés d’actions et de titres à revenu fixe qui correspondent aux contraintes et aux objectifs de placement uniques du client. Parmi les objectifs, on retrouve les aspects interreliés du rendement, de la préservation du capital et du niveau de risque. Les contraintes comprennent les besoins de revenus, la situation fiscale, l’horizon de placement et les besoins précis. Une fois la répartition de l’actif déterminée, les titres individuels sont sélectionnés.
While some clients ask to be kept informed of activities in their accounts on a current basis, we act with full discretion with respect to buying and selling portfolio holdings. Portfolios are reviewed on an on-going basis to ensure that the securities therein remain consistent with the portfolio’s objectives. Bien que certains clients nous demandent de les tenir informés régulièrement des activités dans leurs comptes, l’achat et la vente de titres se font à notre entière discrétion. Les portefeuilles sont révisés sur une base continue pour assurer le respect des objectifs fixés.
Analyse macroéconomique descendante
L’élaboration de votre portefeuille commence par l’analyse globale de la conjoncture économique des différents secteurs géographiques. Les facteurs macroéconomiques et géopolitiques peuvent influer sur l’ensemble du marché, les secteurs et ultimement les entreprises dans ces secteurs.
Analyse sectorielle
Nous évaluons ensuite la conjoncture économique et financière ainsi que les perspectives d’un secteur donné. Nous regardons les industries matures et en croissance, les rendements historiques et les conditions actuelles pour déterminer quels secteurs connaîtront le meilleur rendement au fil du temps et nous permettront d’atteindre nos objectifs de croissance et de préservation du capital.
Analyse des sociétés
Nous regardons les antécédents financiers et d’exploitation des sociétés et évaluons la direction et le conseil d’administration de celles-ci. Nous examinons également les frais initiaux et continus liés aux titres et évaluons finalement les risques liés aux titres et aux émetteurs.
Portefeuille
À partir de nos recherches, nous élaborons un portefeuille concentré de 25 à 35 actions de premier ordre versant des dividendes et de titres à revenu fixe de grande qualité. La répartition au sein du portefeuille varie d’un investisseur à l’autre selon ses objectifs de placement et sa tolérance au risque.
Planification fiscale
Miser sur le rendement après impôt
La conception d’un portefeuille de placement fiscalement avantageux, la préparation des déclarations de revenus et la gestion des autres aspects des affaires financières des clients exigent une compréhension approfondie des dispositions fiscales puisqu’elles touchent les différents types de revenus. Il est donc nécessaire d’avoir une connaissance des lois de l’impôt sur le revenu du Canada et des provinces, des conventions fiscales avec les autres pays et de l’impôt américain sur le revenu ou sur les successions.
La maximisation du rendement dépend à la fois de la compréhension approfondie de l’assujettissement potentiel du client à l’impôt et de l’expertise dans l’organisation des affaires financières de manière à limiter autant que possible l’incidence fiscale..
À Bush Associés Ltée, nous avons l’expérience et les ressources nécessaires pour offrir un service complet de planification fiscale et préparer une déclaration de revenus annuelle pour chacun de nos clients.
Planification successorale
Structurer les plans pour toucher un produit maximal
Pour de nombreux clients, les services de planification successorale offerts par notre société sont très importants. Ils souhaitent que leurs affaires financières soient organisées de manière que le patrimoine qu’ils ont accumulé demeure le plus intact possible au moment de sa transmission aux bénéficiaires et héritiers. Dans de nombreux cas, ils veulent également avoir l’assurance que l’argent qu’ils laisseront sera géré professionnellement par les héritiers ou, en leur nom, par l’intermédiaire de fonds en fiducie ou d’autres structures.
Nous collaborons avec un réseau de conseillers professionnels, y compris des notaires, des fiscalistes et des planificateurs financiers pour offrir aux clients une suite aux services de gestion financière et leur proposer l’instrument approprié pour y arriver. Nos services de règlement de succession font également partie de cette continuité.
Services auxiliaires
Gérer les finances au quotidien
La vie financière d’une personne se résume à bien davantage que des actions et des obligations, des gains en capital, des dividendes et des intérêts. Elle englobe également les déclarations de revenus, les opérations bancaires, les factures à payer et le suivi de tous ces aspects – souvent sur le plan professionnel et personnel.
Bush Associés Ltée offre une panoplie de services de gestion pour faciliter votre vie financière, notamment des services de comptabilité, de tenue de registres et de préparation des déclarations de revenus pour les particuliers, les successions, les fiducies et les sociétés de portefeuille, et de paiement des comptes du ménage. Ces services facultatifs sont offerts à tous nos clients détenteurs d’un portefeuille.