Les gestionnaires de portefeuille sont des sociétés et des gens qui gèrent des portefeuilles de placement au nom de clients privés, de fondations, de fonds de dotation et de régimes de retraite. Les gestionnaires de portefeuille diffèrent des gestionnaires de placements qui s’adressent aux particuliers ou au marché de masse puisqu’ils gèrent de gros montants d’argent pour un petit nombre de clients. Il en résulte souvent des frais de gestion plus faibles.

Un gestionnaire de portefeuille établit une entente écrite (habituellement connue sous le nom d’Énoncé de politique de placement ou EPP) qui prend en considération vos objectifs et vos besoins en matière de placement. Il se sert ensuite de l’EPP pour sélectionner une combinaison de placements et apporter des ajustements au portefeuille à sa discrétion. Vous devriez rencontrer votre gestionnaire de portefeuille au moins une fois par année pour vous assurer que votre EPP est à jour et qu’il correspond à vos besoins.

• 1) Responsabilité fiduciaire

  Les gestionnaires de portefeuille ont l’obligation fiduciaire d’agir avec diligence, intégrité et bonne foi, toujours dans l’intérêt des clients. Ils doivent donc prendre leurs décisions de placement de manière indépendante et impartiale, ce qui les rend plus dignes de confiance.

• 2) Compétences professionnelles

  À titre de fiduciaires, la réglementation des valeurs mobilières les oblige à avoir le niveau le plus élevé de formation et d’expérience dans le secteur des placements.
  Gestion personnalisée de vos portefeuilles – Les gestionnaires de portefeuille gèrent de façon continue vos placements en fonction des objectifs et de la tolérance au risque indiqués dans votre EPP. Vous autorisez habituellement votre gestionnaire de portefeuille à prendre des décisions de placement sans obtenir au préalable votre approbation pour chaque opération (il s’agit de « gestion discrétionnaire »).

• 3) Frais

  Les gestionnaires de portefeuille facturent des frais équivalant à un pourcentage des placements qu’ils gèrent. Ces frais sont transparents et généralement bien inférieurs aux coûts de distribution et de gestion de détail, qui sont souvent intégrés aux coûts d’exploitation. Il est important de noter que votre argent doit être déposé auprès d’une institution financière, qui en assure la garde, ce qui procure une protection supplémentaire; ce service comporte habituellement de légers frais supplémentaires. Les frais sont indiqués clairement sur les relevés des clients, et leur pourcentage diminue habituellement en fonction de la croissance de l’actif. Les frais ne sont pas des commissions fondées sur le volume d’achat ou de vente de placements et sont beaucoup plus faibles que les frais habituellement associés aux fonds communs de placement.

• 4) Énoncé de politique de placement (EPP) ou entente écrite

  Une entente écrite individuelle sera établie pour déterminer de quelle façon vous collaborerez avec votre gestionnaire de portefeuille. Il y sera notamment question de la communication continue, des types de placements, des rapports, des frais, des risques et d’autres questions liées à votre situation.

Notre société ne prépare pas de rapports de rendement globaux. Nous communiquons toutefois à chacun de nos clients le rendement de leur portefeuille individuel.

Bush Associés Ltée gère environ 200 millions de dollars d’actifs et compte une centaine de clients.

Nos honoraires sont calculés au début de chaque trimestre d’après la valeur marchande du portefeuille de placement. En général, leur taux annualisé est de 1,00 % pour les portefeuilles de 2 millions de dollars ou moins et de 0,75 % pour les portefeuilles de plus de 2 millions de dollars.

Vos titres sont sous la garde d’un courtier en placement appartenant à une banque et inscrit à ce titre auprès de la Commission des valeurs mobilières. Les clients donnent à Bush Associés Ltée l’autorisation d’effectuer des opérations dans leur compte, qui est détenu en leur nom. Ils peuvent toutefois révoquer cette autorisation en tout temps.

Nous gérons des comptes non enregistrés et enregistrés (REER, CRI, FERR, FRV, REEE) de particuliers ainsi que des comptes de successions, de fiducies et de sociétés de portefeuille.

Le client reçoit chaque mois un relevé directement de son courtier exécutant et plusieurs fois par année – ou à sa demande – des relevés sommaires de notre société. Le client peut consulter son compte en ligne et discuter de son ou de ses portefeuilles avec le gestionnaire de portefeuille aussi souvent qu’il le désire.

Notre société exerce ses activités depuis 1968.